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揭秘“投资公司”诈骗真相 虚构炒沥青贵金属盈

川化集团 2018/12/07 98

  据中安在线讯 炒房、炒股、炒期货、炒黄金当手中有点钱的人们,渴望通过种种投资渠道,让钱生钱,获得收益时,各种投资理财公司也应运而生。他们瞄准人们渴望赚钱的心理,通过宣传广告、营销电话、QQ群、朋友圈等,以帮你赚钱的名义,将你拉为他们的客户,让你投资。虽然这些名目繁多的投资公司良莠难辨,可是2016年年底,仅一个来月时间,合肥市包河区检察院便连续办理了七八起以炒沥青炒贵金属为名诈骗客户投资款的案件,由此也揭开了一些“投资公司”的真相。

  金岚信息科技公司和祥正商贸集团便是其中的两个公司,金岚公司为中江国际商品交易平台会员单位,可招代理商也可单独发展客户。该公司内设招商部和业务部,招商部主要负责发展代理商,并指导代理商诈骗客户入金。一旦代理商诈骗得手后,其公司与代理商公司再按事先约定比例分成。其业务部下分卓越、傲天、战狼三个小队,主要负责发展客户。

  祥正商贸集团是南宁大宗商品交易平台的代理商,其业务部分为一团、二团、三团、五团、六团五个业务团队,各业务团队下设若干业务小队。两公司名称虽不同,但主业都是通过发展客户在分别对应的中江国际商品交易平台和南宁大宗商品交易平台上“炒沥青”,诈骗客户钱财,其诈骗手段如出一辙。

  这些业务队员会根据公司提供的客户电话号码、QQ号、微信号联系客户,QQ号、微信号都是以女性的图像和昵称来命名。先期主要是和客户聊感情,取得客户信任后再与客户谈投资沥青的事。与客户联系时,公司会提供一本编制好的聊天“话术”打印件,这个“话术”也是这些公司新入职业务员必经的业务培训。其内容主要是有关现货交易机制方面的常识、术语,以及如何应对客户,取得客户信任的方法、技巧等。业务队员们打电话、QQ、微信与客户聊天都是使用“话术”上的语句,宣传现货沥青交易业务的好处,如投资风险低、收益高,比较稳定、有专业的行情预测,投资有保障等等,吸引客户参与。

  长沙有一被害人何某(化名)报案说,2016年7月某日,有一个微信号名为星晴的女孩加他为好友找他聊天,刚开始聊一些生活感情方面的,和他套近乎。聊了大概十几天,便向他介绍南宁大宗商品交易平台产品,让他投资。何某说自己之前在别的平台上投资过,失败了,不想再做这方面投资了。而这个星晴则说自己在南宁大宗平台上投资了,赚了不少钱,还发了一些盈利的交易单给何某看,不断诱导。其实这些盈利的交易单和图形,大多是员工自己从模拟软件中搞出来的,或是公司领导层发给他们的,基本上都是假的。平台注册有两个链接,发给客户的是实盘注册页面链接,另外还有一个模拟盘链接发给公司员工,他们自己可以注册账号在里面随意制定金额进行买卖,然后截图制作成假的盈利盘发在微信群里,让客户误以为是真的有人投资沥青获得了收益。

  在祥正集团,业务部的每个团都有一个专门为拉客户而准备的微信群,有的群名就叫“把握机遇、顺势而为”,以蛊惑人心。在这些微信群里还有若干名为“分析助理”的微信号,每天早上10点左右,每个团的负责人会轮流值班登录“分析助理”的微信号,把上面头子给的行情预测信息发送到各个团的微信群里,然后一些部门负责人或业务员会继续登录假冒客户身份的微信号,在群里回应行情预测信息。有的说“好的,会跟进”;有的说“果然涨了(或者跌了),行情预测真准”等等,一唱一和地烘托氛围(俗称炒群)。

  通过这种“炒群”,营造一种跟着行情预测投资能赚钱的假象,诱惑客户加入其中。带单的业务员每人都有一个小本子,每天会在本子上记录自己和每一个潜在客户沟通的进展情况,包括哪一天谈话,谈了什么内容,要求的推广术语任务是否完成等,以不断引导客户投资。当一些客户将信将疑犹豫不决时,他们还会来一次称为“临门一脚”的最后激将,结合行情预测和“炒群”氛围,会连续反问:“行情这么好你看不到吗?”“还犹豫什么?”促使客户下了投资决心,这个激将法谓之“逼单”。

  上例中的何某就是在这样的激将中,答应投资。随后,这个“星晴”便让何某将身份证、银行卡、本人手持身份证的照片发去,还给何某发了一个交易平台的网址,让其按她的要求注册账号,绑定银行卡并将卡里的21000元转入平台账户进行投资。

  众多被害人都是如何某一样,在“话术”的诱惑下,在两公司对应的中江或南宁大宗商品交易平台开户并投入资金。随后,对应的团队经理或者业务小队队长再冒充“指导老师”、“分析助理”,在QQ上对被害人进行交易指导,给被害人发送所谓的“操盘建议”,即事先设定好的止盈止损点位,让被害人在对应的大宗商品交易平台上频繁买进卖出,谎称听其指导可以盈利。

  一般他们提供的止盈点设置都不高,而止损点设置得更低,一旦客户的持仓产品达到止盈点和止损点,系统就会自动平仓。因此,客户即使盈利也赚不了多少钱,而亏损就亏得比较多了,他们的目的就是让客户在止盈点位获利较少,而在止损点位亏损较多,他们便可从中赚取客户频繁交易产生的大量手续费及投入的本金。

  还说说这个被害人何某,当他投资21000元后,对方说他入金太少,不好请专业老师指导,由星晴本人对其指导。她让何某按她的要求,买卖现货沥青产品,在系统上设置止盈止损位。可是何某按她的要求操作后发现,她每次的指导都是相反的,买入后指数就跌,一卖出指数就涨。经过几次操作后,何某的21000元已亏损了18000余元,此时方感觉自己上当了。

  还有一个被害人张某某,当被一个叫李文慧的女子加为微信好友后,这个李文慧主动找张聊天,聊生活、工作、阅历、学历等等,聊了一个多月后,李文慧便跟张说自己现在在做一些小投资,还挺能赚钱的。因为张在炒股,便好奇地问她做什么投资,她说是做沥青投资,在南宁大宗商品交易平台上做,说这个平台是国家认可的。她还发了一些自己在该交易平台上炒沥青赚钱的交割单、盈利图给张看,告诉张炒这个很赚钱,机会比较多,要张把握好机会。并说自己有炒沥青的大客户群,里面都是上百万的投资额度。如果愿意开户投资炒沥青的话,她可以介绍专业老师指导。

  由于跟李文慧在微信上聊了很长时间,虽未见过面,但已有了一点信任,于是张某某心动了。李文慧趁热打铁,很快便给张某某介绍了一个叫小叶的指导老师。办好开户手续后,同年8月某日,小叶对张某某说美国的大非农数据就要出来了,是个赚钱的好机会,让张某某赶紧入金。张说打算先入金8万,小叶说钱有点少,不太好操作。于是在小叶指导下,张某某先后入金69000元,111000元,共计入金18万元。

  9月2日当晚,小叶让张某某操作,买入20手(一手的价格是2200-2400元左右),并把止赢止损的点位发给张某某,让张填在操作界面上,可是当晚张某某就亏了70000多元,加上高额手续费,当晚入金的18万元只剩下10万多元。之后每一步操作,都是小叶指导,每次都给张某某设置止赢止损点位。虽然有时也赚个几千块钱,但总体亏损的时候特别多,且每次亏损都是大额亏损。到9月27日,张某某席位里的钱不多了,而小叶还不断鼓动说只要有她在就肯定能赚回来,让张某某继续入金。为扳回本金,张某某又再次入金9万元。可是在小叶指导下还是不断亏损,截止到同年10月底,张某某共计入金27万元,可几乎亏损殆尽。

  那么多钱,一下子就没了,这让张某某等痛心万分,可是小叶等“分析助理和指导老师”却“安抚”说亏损很正常,让被害人摆正心态,继续入金操作。

  其实,众多被害人不知道,这些“投资”公司盈利是建立在客户不盈利基础上的。

  据犯罪嫌疑人交待,公司和客户实际上是对赌的关系,依托的就是大宗商品交易平台。会员公司在平台上要缴纳保证金,代理商公司也要向会员缴纳保证金,上述两公司一个是会员单位一个是代理商。客户赚钱,平台就赔钱,于是平台会扣会员的钱,会员则扣代理商的钱。平台与会员、会员与代理商之间订的合同便是如此。只有让客户亏损会员和代理商才能获得提成,客户亏损额俗称“头寸”,两公司对应的大宗商品交易平台会将这些“投资公司”盈亏合计计算之后的“头寸”部分返给公司,公司再根据各个团队的业绩提成给团队经理和小队主管,剩余部分属于公司盈利,头寸是公司盈利的主要利润。

  而那些所谓的分析助理、指导老师,其实就是这些公司的部门负责人或业务能力强些的经理,根本没有什么相应的资质。在指导客户操作时,因对行情熟悉些,他们会先给一点符合市场行情的建议,让客户先赚一点钱,之后就开始给错误的市场行情建议,逆向操作,让客户赔钱。有时,这些公司老总还会逐层向下布置“喊单”任务,让所有业务员在某个时段内通过各种方式带所有客户向同一的涨跌方向投资,以达到公司赚钱的目的。

  当客户盈亏持平时,因为要缴纳交易手续费,投资公司也能拿到一部分手续费提成,所以他们还会指导客户尽量多进行交易,产生更多手续费,增加公司盈利。总的来说只要客户不赚钱,公司就能赚钱。这些公司还规定,每发展一个客户投资,投资2万元奖励员工100元;每交易一笔,收取客户手续费300多元,带单的业务员还有其所属部门的负责人都会拿到100元提成,剩下的归公司。

  平台每手交易都是100吨的交易,每吨标价大概2400元。因为100吨交易金额很大,这些“投资公司”采用以保证金作为杠杆进行交易。根据折算每100吨交易客户需要投资7000元到1万元。

  2016年以来,不少被害人因被忽悠投资了这个“沥青”,损失从几万元至上百万元不等,一些被害人怀疑受骗遂向警方报案。2016年12月中旬,金岚信息科技公司和祥正商贸集团犯罪嫌疑人窦某某、龙某、潘某某、何某等十余名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被包河区检察院批准逮捕。

  让人颇感痛心的是,这些嫌疑人中除一人是1989年出生的,其他均为90后。

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